El análisis de la actividad de Gold Line, S.L. y de las disposiciones legales que contienen las actas legislativas de los países desarrollados nos permite concluir que:
- la actividad de Gold Line, S.L. no contiene criterios que se usan en diferentes régimenes de derecho para caracterizar la actividad de las estafas piramidales.;
- ningún acta normativa analizada no contiene prohibición a realizar la actividad de la que se ocupa Gold Line, S.L. y cualquiera de sus participantes.
Por lo tanto podemos asegurarle que cualesquier pretensiones y acusaciones de parte de los terceros
en relación a la actividad ilegítima de la compañía Gold Line, S.L. y de sus participantes se considerarán calumniosas y arbitrarias.
Uno de los principios de funcionamiento del sistema Gold Line es respetar completamente la legislación civil, penal y fiscal de la Federación Rusa y de los países donde la compañía realizará su actividad; honestidad y apertura de la compañía ante sus clientes y socios.
Para estar absolutametne seguros de la legalidad de nuestra actividad y de las acciones de los participantes del sistema Gold LIne y, además, para formular exactamente la actividad de nuestra compañía, hemos acudido a la consulta y auditoría de dos empresas jurídicas de Moscú y San Petersburgo.
Al estudiar detalladamente la actividad de Gold Line, S,L, del sistema
«Gold Line International» que le pertenece y del recurso de Intermet «www.goldline.pro» los juristas en el área
de la legislación rusa y extranjera han concluido univocamente que:
«La compañía Golden Line es una compañía abierta que realiza un diálogo abierto y honesto con todos los participantes del sistema Gold Line y con cualesquier personas físicas y organizaciones y órganos municipales
y estatales. La compañía está dispuesta a dar cuenta de la actividad realizada y conceder cualquier información que no se refiere por la legislación y documentos internos al secreto protegido.»
Consideramos necesario informar a todas las personas interesadas de nuestra posición acerca de los fundamentos legales de la actividad de realiza Gold Line, S.L. formuladas en diferentes régimenes de derecho y, además, queremos presentar breve análisis comparativo de las actas normativas aceptadas en diferentes jurisdicciones extranjeras que reglamentan cuestiones de funcionamiento de organizaciones cuya actividad es similar a la actividad de nuestra compañía.
Principios de organización y funcionamiento del sistema Gold Line
- Principio de información completa previa de los usuarios que quieren entrar en el sistema:
El sitio «www.goldline.pro» contiene la información completa
y verídica de todos los aspectos de funcionamiento del sistema Gold Line International.
Esta información es totalmente accesible a todos los ususarios del sitio,e ncluso a los que
no sean participantes del sistema Gold Line.
- Principio de apertura:
no ocultamos nada de lo que es el sistema Gold Line, cómo funciona y cuál es el contenido de los derechos y obligaciones mutuos de sus participantes,
al contrario, informamos a cualquiera que desee recibir esta información.
- Principio de control y registro:
abastecemos el control y registro estricto del cumplimiento de obligaciones del sistema Gold Line
ante sus usuarios, es decir, el cumplimiento exacto y a tiempo de todos los requisitos
y recados dirigidos por los usuarios a Gold Line según las reglas generales del sistema.
- Principio del cumplimiento irreprochable de la fórmula de donación e imposibilidad de interferencia
en los medios de programación que abastecen su realización:
hemos creado medios eficaces de programación que excluyen cualquier interferencia
(incluso de la parte de los organizadores del sistema) en la realización de la fórmula según la cual se efectua la donación del dinero de unos usuarios del sistema a otros.
- Principio de voluntariedad de uso del sistema y de la donación:
La donación del dinero por unos usuarios a otros es absolutamente voluntaria. Como organizadores del sistema no ejecutamos ningunos apremios o acciones engañosas que puedan influir en la decisión voluntaria a donar el dinero.
Además, los usuarios pagan voluntariamente nuestros servicios de manutención del sistema
en estado laborable. El pago de los servicios de Gold Line,S.L. se realiza a base del contrato (acuerdo de usuario) que se concluye en acuerdo total con las normas de legislación vigente.
- Principio de ausencia de garantía de cualquier beneficio:
no prometemos a los usuarios que recibirán algun beneficio garantizado de la participación
en el sistema ya que la asitencia financiera se realizará sólo voluntariamente.
Condiciones obligatorias de realizar la actividad:
- La información detallada de todos los que deseen ser usuarios del sistema en el sitio «www.goldline.pro», acerca de todas las circunstancia y detalles relacionadas con la participación
en el sistema.
- Confirmación de la intención de realizar la donación voluntaria de las cantidades fijadas a las personas de la lista indicadas
en el certificado de invitación.
- Voluntariedad de participación en el sistema, es decir, ausencia de cualesquier sanciones (multas, etc.)
por la inactividadd/ no participación o baja del sistema.
- Firma por medio de oferta y aceptación del Acuerdo de participacíon que es un tipo “mixto” del contrato de agente y de prestación de servicios.
- Reglamento exacto de relaciones que surjan entre los usuarios del sistema y Gold Line, S.L. que se realizará en conformidad con el Acuerdo de participación.
Gold Line, S.L. no desempeña las funciones de una institución de crédito y no realiza la actividad referente a la competencia de los sistemas de pago, según la legislación.
Análisis jurídico y legal de la actividad de Gold Line
Nuestra actividad es la creación de las condiciones eficaces a todos los que deseen y tengan aptitud legal para realizar donación del dinero a otras personas, sin depender de su ciudadanía y domicilio. .
Para realizar nuestra misión y resolver las tareas señaladas hemos creado un recurso de Internet www.goldline.pro. Este recurso es un medio de programación que permite a unos usuarios donar dinero a otros.
La compañía Gold Line no recibe el dinero de los usuarios en sus cuentas, no lo acumula y
redistribuye. Todas las transacciones se realizarán por los propios ususarios
e instantaneamente entran en sus cuentas en los sistemas de pago.
Gold Line, S.L. es una organización que atiende al recurso de Internet www.goldline.pro y recibe remuneración fija de cada participante como el pago anual por la manutención del recurso de internet en el estado laborable y por ofrecer a los usuarios herramientas de control y registro
de las operaciones financieras según las reglas generales del sistema
Las relaciones de Gold Line, S.L. y los usuarios del sistema se reglamentan por el Acuerdo de participación. Este acuerdo establece los derechos y obligaciones mutuos de Gold Line, S.L.
y de los usuarios del sistema. Cada persona que se adjunta al sistema confirma que está consciente de las consecuencias legales de sus acciones y desea realizar la donación de las cantidades establecidas
irrevocable y desinteresadamente a favor de las personas conocidas (indicadas) .
En acuerdo con las aclaraciones que contiene el sitio «www.goldline.pro», cada persona que quiere darse de alta en el sistema está informado de que Gold Line, S.L.:
- no garantiza ningún beneficio;
- no promete que alguien querrá donarle algún dinero;
Esta información es parte del Acuerdo de participación que se concluye entre el usuario del sistema Gold Line y Gold Line, S.L. .
Asimismo, la actividad de Gold Line, S.L.:
- no es una actividad realizada en el mercado financiero ya que Gold Line, S.L.
no atrae medios financieros de los participantes en los depósitos o cuentas, no coloca el dinero de los ususarios en los activos e instrumentos de inversiones,
es decir, no desempeña la función del agente financiero y no recibe a su disposición el dinero de los usuarios del sistema;
- no es una actividad en el área de marketing multinivel, ya que Gold Line, S.L.
no vende ningunos servicios o mercancias usando las esquemas multinivel;
- no es defraudación ilegal ya que Gold Line, S.L.
no sólo no recibe el dinero por lo que no hace en realidad o no puede realizar, sino no da promesas a los usuarios del sistema referentes al beneficio (intereses de depósito) u otros bienes que se puede recibir al participar en el sistema.
Al contrario, Gold Line, S.L. explica bajo todos los aspectos a los usuarios nuevos
de manera comprensible qué es el sistema de asistencia financiera Gold Line International, aclarando entre otras cosas las particularidades relacionadas
con la donación de dinero de unos usuarios del sistema a otros.
Gold Line, S.L. realiza sólo las funciones del agente de los usuarios del sistema cuyas obligaciones incluyen el registro y control de donación de dinero de unos usuarios del sistema a otros con el uso de los medios de programación.
Gold Line,S.L. abastece el funcionamiento de una red social (manteniendo el recurso de Internet a base del cual se organizaba) que consta de los usuarios del sistema
«Gold Line International».
Al estudiar detalladamente las características de la actividad de Gold Line, S.L., se puede hacer la siguiente afirmación::
Gold Line, S.L. realiza una actividad socialmente orientada y útil
que consiste en organizar y mantener un recurso de Internet que permite a la gente unirse voluntariamente y realizar la donación independiente del dinero.
Además, esta actividad independiente de la gente que ha unido en un grupo social (una red social en el Internet) no es sólo económicamente interesante para cada usuario de este grupo, sino es socialmente importante, ya que permite, aunque en ciertas circunstancias, no sólo donar, sino recibir beneficios como resultado de la donación realizada voluntariamente por otros participantes de este grupo social formado a base del recurso Gold Line International.
Después de analizar la esencia de esta actividad, vamos a realizar un análisis comparativo de las actas legales establecidas por diferentes régimenes de derecho
que reglamentan o prohiben la actividad de los participantes de negociación de mala fé que pueda tener semejanzas superficiales con la actividad de Gold Line, S.L.
Antes de empezar el análisis de prohibiciones normativas a la actividad de los participantes de negociación de mala fé que pueda tener semejanzas superficiales con la actividad de Gold Line, S.L. , formuladas
en la legislación de los EE.UU., Canadá, Gran Bretaña, Francia, Japón, China y Rusia, vamos a considerar los principios generales aceptadas en todos los régimenes mencionados de derecho que se usan para caracterizar la actividad de cualquier compañía como estafa piramidal..
Prácticamente en todos los países desarrollados, tanto en el Occidente como en el Oriente, hay un enfoque único
para calificar las características básicas de las estafas piramidales.
- La característica principal que permite distinguir una estafa piramidal de otras,
actividades que no están prohibidas por la ley es la promesa dada a los participantes por parte del organizador rentabilizar las inversiones hechas a condición de atraer a otros participantes еn la estafa piramidal.
El tipo concreto de la estafa piramidal no tiene importancia.
- Otra característica exacta de la estafa piramidal es la ausencia de otro beneficio de la compañía que permita garantizar los intereses
de aportaciones de los participantes.
Como se ve de esta definición de la estafa piramidal, ésta no puede caracterizar la actividad de Gold Line, S.L., según los siguientes criterios:
- Gold Line, S.L: no da a los usuarios nuevos ningunas promesas de beneficios garantizados recibidos de la participación en el sistema;
- ¡Gold Line, S.L. no cobra el pago de los usuarios por el derecho a invitar a nuevos usuarios!
- Gold Line, S.L. advierte a los usuarios nuevos de esperanzas ilusorias de enriquecimiento;
- Gold Line, S.L. no es el beneficiario de los medios financieros aportados por los usuarios;
- Gold Line, S.L. no acepta los medios financieros, no los acumula
y no los redistribuye. Todas las transacciones se realizarán entre los propios usuarios.
- Los usuarios del sistema Gold Line International se organizan independientemente y se unen en una comunidad virtual
– voluntariamente a causa de su deseo personal de apoyar financiamente a otros usuarios y recibir la asistencia de ellos.;
Vamos a destacar los tipos básicos de las estafas piramidales cuya actividad está prohibida en los régimenes de derecho bajo análisis.
Es posible distinguir entre tres tipos básicos de las estafas piramidales
en todos los régimenes de derecho sin exclusión, tanto en el Occidente como en el Oriente.
Primero, no se admite la actividad del marketing multinevel “falso” (incorrecto).
En comparación con el marketing multinivel legal, es decir un medio de venta de las mercancias reales a través de una red de los distribuidores que tiene como objetivo vender mercancias reales y recibir beneficios de la venta. El llamado marketing multinivel “falso” está orientado a recibir beneficios de atraer a los distribuidores de alguna mercancia o servicio que pagan a los organizadores de la red por el derecho a distribuir su mercancia o servicio.
En este caso el beneficio de los organizadores de la esquema (estafa piramidal) se recibe de las cuotas de entrada de nuevos distribuidores. Además, las cuotas de entrada pueden ser el pago por el estatus del distribuidor (derecho a vender
la mercancia/servicio) o el pago de cierta cantidad de la mercancia que a veces es ilíquido
y a precio elevado.
Además de las características señaladas, el marketing multinivel “falso” puede caracterizarse por la prohibición de devolver las mercancias que no sean realizadas por el distribuidor, derecho (y en algunos casos obligación) a atraer a nuevos distribuidores por parte de los distribuidores existentes
y el derecho a recibir cierto interés de la cuota de entrada hecha por el nuevo distribuidor.
Segundo, está absolutamente prohibida a nivel penal la actividad fraudulenta de las estafas piramidales cuya actividad está destinada al
robo del dinero de los depositarios (en los EE.UU. esquema Ponzi).
La esquema Ponzi es un tipo de operación fraudulenta clásica que es nada más que un robo de los bienes y en particular del dinero que se atrae de los participantes de esta esquema.
Al crear esta esquema los organizadores tienen premeditada
apropiación ilícita del dinero de las personas que se han fiado de sus promesas falsas de recibir altos beneficios de las llamadas inversiones o altos intereses
de las llamadas aportaciones.
Es obvio que en caso de que no haya ninguna actividad inversora o industrial real que no realiza por los organizadores del esquema Ponzi, ellos no pueden pagar a los inversores engañados ningún beneficio sin hablar de los intereses irreales que no tienen análogos en el mercado.
- Tercero, la “cadena interminable”.
Este tipo de la estafa piramidal se distingue de otros porque sus organizadores prometen a los participantes de la esquema beneficios altos por atraer a nuevos aportadores.
Es decir, los organizadores realizan la construcción del esquema piramidal que consiste de las personas que atraen a nuevos participantes cada vez más, ampliando de esta manera
la base de la estafa piramidal.
La condición obligatoria de la entrada en el sistema de aportadores de la pirámide es la aportación de cierta cantidad del dinero. Los organizadores de la estafa se quedan con la mayor parte de esta aportación, y la otra parte es transferida al participante que ha atraído al nuevo aportador.
El medio de funcionamiento de la estafa y de sus ganancias recibidos por los organizadores y participantes atraidos anteriormente consiste en atraer constantemente a nuevos aportadores.
. y el recibo de sus aportaciones
Los organizadores y participantes anteriores reciben ganancias gracias a la distribución de las aportaciones dirigidas a los organizadores por los nuevos participantes.
Es necesario subrayar que las llamadas “cadenas interminables” pueden construirse como medio de organización del marketing multinivel “falso” y se base para
«la esquema Ponzi»; además, siendo el tipo independiente de la estafa piramidal y sin declara alguna
actividad mercantil y/o inversora, sólo ofrecer a la gente que quiere enriquecer construir или инвестиционной деятельности, просто предлагать людям, желающим разбогатеть, , construir una estafa piramidal interminable con la base que sigue ampliándose.
por medio de atraer a las personas que hagan aportaciones financiera por el derecho a participar en la pirámide
Teniendo en cuenta todo lo dicho de la “cadena interminable”
esc necesario entender que desde el punto de vista de la ley, la “cadena interminable” prohibida por la legislación es el esquema cuando los organizadores reciben la mayor parte de los beneficios de los participantes atraidos y lo importante es que lo organizadores prometan de antemano a los participantes
de la esquema cierto beneficio y su obligatoriedad..
Al considerar tres tipos básicos de las estafas piramidales prohibidos vamos a analizar
las legislaciones de los EE.UU., Canadá, Gran Bretaña, Francia, Japón, China y Rusia que reglamentan (prohiben) la actividad de las estafas piramidales.
Los Estados Unidos
- General business law
Capítulo 20
Artículo 23 «Fraude en acciones, bonos y otros instrumentos»
- «Se prohibe a las entidades jurídicas y personas crear esquemas, cuya esencia consiste en atraer a los participantes a condiciones de cobrar dinero por el derecho a participar en una actividad mercantil
y / o actividades de producción, así como la obtención del derecho a traer nuevos participantes de la cadena, con el fin de obtener su parte de las ganancias de sus inversiones.
Se prohibe construir una pirámide - la cadena de participantes, en la que se debe pagar a los organizadores
por el derecho a acceder y obtener el efecto de la participación en el mismo, sin pagar por un resultado materializado y / o de la cosa recibida de la participación en el sistema .
Se prohibe pagar a los organizadores por el derecho a reclutar a nuevos miembros con el fin de obtener su dinero.
- Código penal de California
Apartado 327
Se prohibe crear la esquema de “cadena interminable”.
> "Cadena interminable" es una esquema en la que los organizadores prometen a los participantes potenciales los beneficios de la participación (de la inversión) prometidos de antemano,
y los organizadores son
- En Nueva York, Washington, Wisconsin, Montana, Alabama, Alaska, Vermont – está crear la red de marketing multinivel "falsa". Es decir, una red de comercialización, que es en realidad la venta a los distribuidores y no de mercancías.
- En otros estados, está prohibido sólo un "esquema Ponzi", es decir, el fraude común con el uso de esquemas piramidales.
El Código Penal de los Estados Unidos
Sección 18 "Delitos y Procedimiento Penal».
Capítulo 61 "Loterías"
Apartado 1302 "Billetes de lotería y similares"
El fraude en el correo, Internet y otro tipo de distribución realizado con el propósito de recaudar dinero sin una base legal, será castigado con pena de prisión de
hasta 2 años».
Apartado 1341 "Fraude y Estafas»
« Cualquier persona que se le ocurrió un plan que utiliza medios fraudulentos para obtener dinero
y la propiedad por medio de declaraciones falsas, promesas, reclamos, etc, será castigado con una pena de prisión de hasta 20 años».
Capítulo 63 "Fraude postal"
Esquema de fraude, implementado con el uso del correo, radio, televisión, Internet, etc, será castigado con una pena de prisión de hasta 20 años
- Capítulo 646 de las Prácticas comerciales y la regulación antimonopolio, aprobada por la Comisión Federal de Comercio, los EE.UU., se prohíbe el pago (la atracción de inversión) por el derecho a llevar a otros a vender bienes, servicios, y recibir ingreso propio.
En realidad esta norma prohibe el marketing multinivel “falso”
Canadá
Ley de competencia.
Se prohibe la creación de las ventas piramidales. Es decir, el marketing multinivel “falso”
Gran Bretaña
Ley de Juegos del Azar.
Prohíbe la recaudación de fondos, en los casos cuando la pérdida (pérdida de ingresos),están preprogramados .
Ley de protección de los consumidores de prácticas comerciales desleales prohíbe la creación de
«las estafas piramidales del marketing multinivel “falso”».
El marketing multinivel “falso tiene las siguientes características:
- compromiso de un distribuidor nuevo a pagar una cierta cantidad de bienes;
- prohibición de devolver los productos comprados; - ingresos de atraer al siguiente en la cadena del distribuidor; -. pago de honorarios a los organizadores, por el derecho a llevar al siguiente en la cadena de distribuidores
Francia
Código del Consumidor.
Sección 3. “Ventas y servicios de la “bola de nieve”
Apartado 2 del artículo L 122-6
Se prohibe :
- venta en curso a través de la organización de la llamada "bola de nieve" y similares
planes, consistentes en particular en la promesa de transferir bienes a distribuidor por un precio irrazonablemente bajo.
- distribuir entre los distribuidores billetes, vales y otras denominaciones con los que, supuestamente, se pueden comprar bienes o recibir ingresos, obligando, a los distribuidores a comprar estos títulos para adquirir los derechos de distribución y entrar en el número de participantes del marketing multinivel.
- Hacer obligatorias las demandas de atraer a nuevos distribuidores.
- Cuando se crea un esquema de organización de mercadeo en red también se prohíbe crear un grupo de distribuidores, exigir que los distribuidores hagan el pago único .
por el derecho a ser miembros de la red.
China
En China hay prohibición legislativa de la creación de esquemas de el llamado marketing multinivel “falso” Es decir, los esquemas relacionados con la venta no de los bienes sino de distribuidores. p>
Japón
En Japón, está prohibida la creación de la llamada "cadena sin fin", aunque sólo en el ámbito de marketing multinivel o la creación de esquema fraudulenta ordinaria.
Rusia
En Rusia, las actividades de los "esquemas piramidales" no están reguladas a nivel legislativo. Es decir, en Rusia en estos momentos no hay leyes que reglamentan y / o inhiben las actividades de los "esquemas piramidales"..
Pero esta ley se está elaborando.
Se basará en los mismos indicios y definiciones que describen la actividad de la pirámide financiera, anunciados anteriormente. En Rusia está prohibido sólo un fraude penal general - El artículo 159 del Código Penal .
Además, el concepto de fraude penal general en Rusia incluye, entre ellos,
> "Esquema Ponzi", como una de las formas de cometer fraude - es decir peculado por engaño.
